Работа с долгами: эффективные методы и приемы управления дебиторской задолженностью

О курсе:

Для кого:

руководители договорных отделов, отделов продаж, экономисты, специалисты по экономической безопасности, отвечающие за организацию работы по предотвращению долгов

Программа:

1. Профилактика проблемной задолженности. Как не допустить превращения дебитора в злостного должника, а просроченной задолженности - в безнадежный долг. Построение договорной работы. Сопровождение сделки и счета. Меры упреждающего воздействия на потенциальных неплательщиков. Типичные ошибки, допускаемые на начальном этапе работы с дебиторской задолженностью (ДЗ).

2. Механизмы внутреннего контроля задолженности. Как построить систему контроля ДЗ с учетом особенностей вашего предприятия? Проверка контрагентов, как отличить неэффективность от мошенничества. Рекомендации по распределению ответственности за управление задолженностью между службами компании.

3. Пассивное и активное управление дебиторской задолженностью. Планирование ДЗ. Формирования кредитной политики компании. Разработка условий предоставления товарного кредита. Типичные ошибки управления ДЗ.

4. Учесть верно: бухгалтерский и налоговый учет ДЗ. Классификация ДЗ. Алгоритм формирования резервов по сомнительным долгам. Как оформить списание просроченной ДЗ. Налоговые последствия.

5. Финансовый анализ дебиторской задолженности. Коэффициентный анализ. Критерии оценки риска неплатежей (дефолта). Системы определения платежеспособности (кредитоспособности) дебиторов, используемые в практике банков и компаний.

6. Кредиторская задолженность: эффективное управление. Показатели количественной и качественной оценки отношений с кредиторами компании. Анализ соответствия фактических показателей их рамочному уровню. Практические мероприятия по приведению структуры долгов в соответствие с плановыми параметрами.

7. Взыскание задолженности. Работающие методы и приемы.

• Разработка внутренних стандартов действий по взысканию ДЗ. Претензионная переписка. Работа с дебиторами должника. PR-сопровождение ДЗ.
• Альтернативные способы взыскания долга. Реструктуризация задолженности. Порядок замены лиц в обязательствах, изменения сроков, схемы погашения и способов исполнения обязательств, изменения сумм долга. Правовые аспекты купли-продажи долга.
• Банкротство предприятия-должника как способ возврата долгов. Возможность взыскания долга с "умирающего предприятия".

8. Юридические аспекты работы с дебиторами на досудебной стадии.

• Способы обеспечения исполнения обязательств как меры, стимулирующие должника к надлежащему исполнению. Новеллы ГК РФ об обеспечительных мерах: неустойки, обеспечительного платежа, независимой гарантии, задатка.
• Организация досудебного порядка урегулирования спора с должником: виды, особенности, алгоритм. Анализ основных целей и различных моделей досудебной работы. Обязательный и договорной досудебный порядок урегулирования споров. Правовые последствия нарушения досудебного порядка урегулирования споров по АПК РФ. Применение альтернативных способов: переговоров, медиации.

9. Порядок подготовки искового заявления и стратегия ведения дел о взыскании задолженности в судебных органах. Содержание и этапы исковой работы. Требования, предъявляемые к оформлению искового заявления. Порядок подготовки и предъявления иска. Практика подачи искового заявления в электронном виде.

10. Новые основания и особенности рассмотрения дел арбитражными судами в упрощенном порядке. Обеспечительные меры в арбитражном и гражданском процессе. Примирительные процедуры в суде. Новые подходы ВАС РФ к содержанию мирового соглашения. Проблема доказывания в арбитражном процессе. Судебная практика по вопросам применения исковой давности. Особенности взыскания неустойки и процентов по ст. 395 ГК РФ. Представительство в суде. Комментарии к законопроекту о судебных представителях.

11. Сущность и основные черты коллекторского подхода к взысканию задолженности.

12. Уголовно-правовые аспекты взыскания долгов с организаций: основные составы и новые возможности. Особенности квалификации по актуальным для процедуры взыскания задолженности статьям УК РФ: 165, 176, 177, 312, 315 и др. Эффективное применение ст.177 УК РФ "Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности".

13. Законодательство об исполнительном производстве и его изменение. Органы принудительного исполнения; исполнение требований, содержащихся в судебных актах, иными лицами. Исполнительные документы. Сроки в исполнительном производстве. Защита прав взыскателя при совершении исполнительных действий. Особенности исполнительного производства в отношении таких должников как "казна" и государственные учреждения.

14. Воздействие на дебитора как дополнительная гарантия погашения долга. Навыки делового общения. Методы работы с организацией-дебитором и с ее представителями. Типы неплательщиков ("сезонники", "безденежные", "халявщики") и основные стратегии работы с ними.

15. Работа со злостными должниками. Сценарии переговоров о возврате долга. Методы воздействия при личных контактах. Этика взаимодействия с неплательщиками в особо сложных случаях.

Для участников семинара:
- обучение по программе с выдачей Сертификата;
- сборник информационно-справочных материалов;
- экскурсионная программа "Знакомство с Санкт-Петербургом";
- ежедневные обеды и кофе-брейки.