Работа с долгами: управление дебиторской задолженностью, взыскание долгов

О курсе:

Значительная часть курса посвящена правовым аспектам работы с должниками (договоры, претензии, суд). Но «управление долгами» требует и работы с финансовыми показателями, переговоров с должником, оценки рисков, выявления злоупотреблений персонала — всё это есть в программе

Для кого:

Для специалистов, отвечающих за организацию работы с задолженностью и взыскание долгов — юристов, экономистов, бухгалтеров, специалистов отделов реализации

Программа:

Профилактика возникновения задолженности

1. Учет и контроль долгов. Инструменты для текущего мониторинга ДЗ. Контрольные точки. Формирование резерва по сомнительным долгам. Порядок списания безнадежной задолженности и последствия списания.
2. Организация договорной работы на предприятии. Этапы договорной работы. Типовые ошибки договорной работы как источники рисков возникновения «просрочки». Последствия ошибок в выборе вида договора (изменение классификации договоров). Риски признания сделки недействительной, признания договора незаключенным. Оспаривание сделок. Отражение в договоре сроков и порядка расчетов, скидок, штрафов. Выбор способа обеспечения выполнения договорных обязательств. Договорная неустойка: основные принципы применения. Особенности взыскания денежных средств без наличия договора. Доказывание сделки.
3. Проверка контрагента. Внедрение в ежедневную практику инструментов экономической безопасности.
4. Кому давать в долг. Подходы к принятию решений по кредитованию. Стоимость «дебиторки». Оценка влияния ДЗ на рентабельность сделки/проекта. Ранжирование клиентов. Оценка целесообразности коммерческого кредитования.
5. Ошибки и злоупотребления сотрудников, приводящие к возникновению просроченной ДЗ. Противодействие корпоративному мошенничеству (откаты, конфликт интересов, вывод активов и др.). Контроль соблюдения сотрудниками стандартов действий при нарушении контрагентом договорных обязательств. Мошенничество с отчетностью. Методики выявления и юридические способы воздействия. Построение комплаенс-системы на предприятии.
6. Принципы риск-менеджмента как инструмент управления ДЗ. Регламенты организации по договорной работе и контролю исполнения договоров. Внутренние стандарты работы при получении информации о задержке платежа.

При возникновении просрочки

7. Переговоры с должниками. Особенности юридического общения. Аргументация: логический, правовой и психологический аспект. Приемы контраргументаций. Сценарии общения при личном контакте. Удаленное участие в переговорном процессе. Жесткие переговоры по долгам. Как должники выстраивают приоритеты в выполнении обязательств. Безопасное исследование скрытой мотивации. Точки воздействия на контактное лицо, собственников и руководителей предприятий-должников. Ответственность за недобросовестное ведение переговоров: за введение в заблуждение, умолчание о значимых обстоятельствах. Как решить конфликтную ситуацию и продолжить работу.
8. Претензионная работа о погашении ДЗ. Претензионная переписка — рекомендации по содержанию и оформлению. Соблюдение формальных требований к соблюдению досудебного порядка.
9. Медиация: альтернативные способы урегулирования конфликтов.

Суд и исполнение судебных решений

10. Исковая работа, взыскание задолженности через суд. Вопросы подсудности и подведомственности, основания для переноса юрисдикции. Ошибки в формулировании предмета и оснований иска. Проблематика доказывания. Презумпция добросовестности в коммерческих спорах. Исковая давность. Формулирование требований к обеспечительным мерам. Подача ходатайств и отзывов. Взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами. Взыскание убытков. Возмещение потерь, возникших в случае наступления определенных в договоре обстоятельств. Особенности взыскания задолженности в отношении таких должников, как «казна». Правопреемство: замена взыскателя или должника на различных стадиях, изменение сроков, схемы погашения и способов исполнения обязательств. Новые подходы в практике апелляционного и кассационного обжалования.
11. Банкротство должника-юрлица: особенности взыскания долгов с «умирающего» предприятия. Статус кредитора, включение требований в реестр кредиторов. Привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Оспаривание сделок должника.
12. Исполнительное производство. Работа с ФСПП и банками. Исполнительные действия и вспомогательные мероприятия. Требование о наложении ограничительных мер.